9 Bang được Miễn thuế Thu nhập cá nhân tại Mỹ 2025

Bạn đang tìm kiếm các bang miễn thuế thu nhập cá nhân tại Mỹ để giảm bớt gánh nặng tài chính? Nếu bạn đang tìm cách tối ưu hóa tài chính, việc chuyển đến một trong những bang này có thể là lựa chọn tuyệt vời. Hãy cùng khám phá danh sách những bang miễn thuế thu nhập cá nhân tại Mỹ và lý do tại sao các nơi này ngày càng thu hút nhiều người dân và doanh nghiệp.

Bang Alaska

Ngoài việc miễn thuế thu nhập, Alaska cũng không áp dụng thuế bán hàng, giúp giảm bớt gánh nặng tài chính cho cư dân. Tổng mức thuế của bang này, bao gồm thuế tài sản và thuế tiêu thụ, chỉ chiếm 4.93% thu nhập cá nhân, thấp nhất trong 50 bang. Đặc biệt, người dân Alaska nhận khoản thanh toán hàng năm từ Quỹ Thường xuyên Alaska, với mức trả 1,312 USD vào năm 2023.

Bang Florida

Florida là một trong 9 bang miễn thuế ở Mỹ (không thu thuế thu nhập cá nhân), mang lại lợi ích lớn cho cư dân, đặc biệt là những người có thu nhập cao và người về hưu. Mặc dù thuế bán hàng và thuế tiêu thụ của bang này cao hơn mức trung bình quốc gia, tổng mức thuế ở Florida chỉ là 6.05%, đứng thứ 4 thấp nhất trong cả nước. 

Bang Nevada

Nevada là bang không tính thuế thu nhập cá nhân bên Mỹ. Tuy nhiên, bang này lại thu được phần lớn nguồn thu từ thuế bán hàng cao, các loại thuế đối với cờ bạc và sòng bạc, cũng như thuế khách sạn. Với tổng mức thuế đạt 7.37% trên thu nhập cá nhân, Nevada đứng ở vị trí thứ ba trong số các bang có thuế cao nhất. Theo bảng xếp hạng của U.S. News & World Report, bang Nevada xếp thứ 33 về mức độ phù hợp với người dân có thu nhập thấp. 

Bang South Dakota

South Dakota cũng nằm trong danh sách các bang miễn thuế thu nhập cá nhân tại Mỹ, nhưng bù lại, bang này thu được nguồn thu từ các loại thuế khác, bao gồm thuế thuốc lá, rượu và thuế bán hàng cao. Với tổng mức thuế đạt 6.44%, bang xếp thứ 7 trong danh sách các bang có thuế cao. South Dakota cũng nổi bật với việc thu hút nhiều công ty thẻ tín dụng, giúp giảm gánh nặng thuế thu nhập cho cư dân. 

Bang Texas

Thuế thu nhập cá nhân ở Texas là loại thuế được miễn trừ, thay vào đó, thu thuế từ bán hàng và tiêu thụ để chi trả cho các dịch vụ công và cơ sở hạ tầng. Mức thuế bán hàng có thể lên đến 8.25% ở một số khu vực, và thuế tài sản cũng cao hơn so với nhiều bang khác. Tổng thuế ở Texas là 7.56% thu nhập cá nhân, đứng thứ 14 toàn quốc. 

Bang Washington

Washington không thu thuế thu nhập cá nhân và thuế tiểu bang ở Mỹ, nhưng lại phụ thuộc vào thuế bán hàng và thuế tiêu thụ cao, với tổng mức thuế lên đến 8.04% thu nhập cá nhân. Chi phí sống và nhà ở ở bang này khá cao, khiến Washington xếp thứ 47 về khả năng chi trả. Tuy nhiên, bang vẫn được xếp hạng thứ 8 trong danh sách các bang tốt nhất của U.S. News & World Report. Ngoài ra, Washington đầu tư mạnh vào giáo dục, chi tiêu 17,119 USD mỗi học sinh trong năm 2022.

Bang Wyoming

Wyoming không thu thuế thu nhập cá nhân, thuế doanh nghiệp hay thuế thu nhập hưu trí, và áp dụng thuế bán hàng thấp, giúp giảm gánh nặng tài chính cho cư dân. Tổng mức thuế ở bang này, bao gồm thuế tài sản, thuế bán hàng và thuế tiêu thụ, chỉ là 5.70% thu nhập cá nhân, đứng thứ 6 thấp nhất cả nước. Wyoming chủ yếu thu thuế từ tài nguyên thiên nhiên, đặc biệt là dầu mỏ. 

Bang Tennessee

Nhắc đến các bang miễn thuế thu nhập cá nhân tại Mỹ, không thể không kể đến bang Tennessee. Tiểu bang này đã hoàn thành việc loại bỏ thuế đối với thu nhập không phải từ lao động vào đầu năm 2021. Tổng mức thuế của bang này là 6.07%, xếp thứ 5 thấp nhất tại Mỹ. Dù thuế thấp, chi phí sinh hoạt ở Tennessee lại khá hợp lý, xếp thứ 18 về khả năng chi trả và xếp thứ 27 trong danh sách các bang tốt nhất của U.S. News & World Report. 

Bang New Hampshire

New Hampshire không thu thuế thu nhập cá nhân, nhưng thu thuế đối với cổ tức và lãi suất. Bang đang dần loại bỏ thuế thu nhập từ đầu tư, với lộ trình hoàn thành vào năm 2027. Mặc dù không có thuế bán hàng, New Hampshire áp dụng thuế tiêu thụ và có mức thuế tài sản cao (1.86%). Tổng mức thuế của bang này là 5.63%, đứng thứ 2 trong cả nước. 

So sánh thuế thu nhập cá nhân giữa các bang miễn thuế ở Mỹ

Sau đây là bảng so sánh thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ 2025 mà bạn có thể tham khảo: 

Các khoản giảm trừ thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ

Ngoài 9 bang liệt kê trên được giảm thuế thu nhập cá nhân,có cách giảm thuế ở Mỹ khi sống ở các bang khác không? Một số khoản giảm trừ thuế ở Mỹ là: 

Khấu trừ tiêu chuẩn (Standard Deduction)

Khấu trừ tiêu chuẩn giúp giảm thu nhập chịu thuế tại Mỹ. Mức khấu trừ tiêu chuẩn năm 2024 như sau:

• Người độc thân: $13,850
• Vợ chồng nộp chung: $27,700
• Chủ hộ gia đình: $20,800

Lưu ý: Nếu chọn khấu trừ tiêu chuẩn, bạn không thể áp dụng các khoản khấu trừ chi tiết. Đây là lựa chọn đơn giản và thuận tiện cho người nộp thuế.

Khấu trừ chi tiết (Itemized Deductions)

Khấu trừ chi tiết giúp giảm thu nhập chịu thuế nếu tổng chi phí vượt mức khấu trừ tiêu chuẩn. Các khoản phổ biến bao gồm:

• Chi phí y tế: Vượt quá 7.5% AGI.
• Thuế tiểu bang và địa phương (SALT): Giới hạn $10,000.
• Lãi vay mua nhà: Áp dụng cho khoản vay tối đa $750,000.
• Đóng góp từ thiện: Giới hạn 60% AGI với đóng góp tiền mặt.
• Tổn thất thiên tai: Áp dụng cho khu vực thiên tai được công nhận.

Lưu ý: Chỉ những khoản chi hợp lệ mới được phép khấu trừ.

Các khoản điều chỉnh trên tổng thu nhập (Above-the-line Deductions)

Các khoản điều chỉnh trên tổng thu nhập giúp giảm thu nhập chịu thuế ngay cả khi bạn chọn khấu trừ tiêu chuẩn. Các khoản phổ biến bao gồm:

• Đóng góp vào tài khoản hưu trí IRA truyền thống.
• Tiền lãi vay sinh viên (lên đến $2,500).
• Chi phí di chuyển cho quân nhân.
• Một nửa thuế tự kinh doanh.

Tín dụng thuế (Tax Credits)

Tín dụng thuế giảm trực tiếp số tiền thuế bạn phải nợ. Một số tín dụng thuế phổ biến gồm:

• • Tín dụng thuế trẻ em: Lên đến $2,000 cho mỗi trẻ đủ điều kiện.
  • Tín dụng thuế thu nhập kiếm được: Dành cho người có thu nhập thấp đến trung bình.

• Tín dụng thuế chăm sóc trẻ em và người phụ thuộc: Giảm chi phí chăm sóc.

• Tín dụng thuế tiết kiệm: Khuyến khích đóng góp hưu trí.
• Tín dụng thuế giáo dục: Hỗ trợ chi phí giáo dục sau trung học.

Miễn trừ thuế (Tax Exemptions)

Miễn trừ thuế giúp giảm thu nhập chịu thuế trong một số trường hợp đặc biệt. Mặc dù miễn trừ cá nhân đã bị loại bỏ từ Đạo luật Cắt giảm Thuế và Việc làm năm 2017, một số trường hợp vẫn được miễn thuế, bao gồm:

• Lãi suất từ trái phiếu chính quyền tiểu bang và địa phương.
• Một số khoản bồi thường cho người lao động.
• Phần lớn các khoản thừa kế và quà tặng.

Câu hỏi thường gặp

Những bang nào không đánh thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ?

các bang miễn thuế thu nhập cá nhân tại Mỹ bao gồm: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington (có thuế lợi nhuận vốn đối với một số người có thu nhập cao), Wyoming. 

Tại sao các bang ở Mỹ thu thuế thu nhập cá nhân?

Thuế thu nhập cá nhân là một trong những nguồn thu quan trọng cho các bang ở Mỹ. Các tiểu bang này thu thuế thu nhập cá nhân để tài trợ cho các dịch vụ công như giáo dục, y tế và cơ sở hạ tầng. Mỗi bang có quyền quyết định áp dụng thuế gì để duy trì hoạt động của chính phủ, miễn là không vi phạm Hiến pháp Mỹ.

Những bang nào không đánh thuế thu nhập hưu trí?

13 bang không đánh thuế thu nhập hưu trí, bao gồm Illinois, Mississippi, Pennsylvania, và các bang không thu thuế thu nhập cá nhân như Alaska, Florida, Nevada, Texas, Washington, Wyoming. Alabama và Hawaii không thu thuế từ lương hưu nhưng đánh thuế từ 401(k) và IRA. Ngoài ra, một số bang như Colorado và Georgia có chính sách giảm thuế cho người hưu trí.

Những bang nào đánh thuế phúc lợi an sinh xã hội?

Có 10 bang ở Mỹ đánh thuế phúc lợi an sinh xã hội, bao gồm: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Montana, New Mexico, Rhode Island, Utah, Vermont và West Virginia. 

Bang California có đánh thuế thu nhập cá nhân không?

Có, bang California đánh thuế thu nhập cá nhân. Thuế thu nhập cá nhân ở California được đánh giá là có hệ thống thuế thu nhập cá nhân cao nhất ở Mỹ. Mức thuế thu nhập cá nhân của bang này có thể dao động từ 1% đến 13.3%, tùy thuộc vào thu nhập của người nộp thuế.

Nếu bạn đang cân nhắc việc tối ưu hóa tài chính và giảm thiểu thuế, việc sống tại các bang miễn thuế thu nhập cá nhân tại Mỹ chắc chắn sẽ là một lựa chọn đáng để cân nhắc. Với những lợi ích vượt trội, các bang này không chỉ giúp bạn tiết kiệm chi phí mà còn tạo cơ hội phát triển tài chính lâu dài. Hãy cùng theo dõi website Toàn Cầu Visa để khám phá và chuẩn bị hành trang cho cuộc sống tại Mỹ.

—-

Với hơn 11 năm kinh nghiệm trong ngành di trú Mỹ cùng hệ thống liên kết văn phòng chuyên về luật di trú Mỹ và mạng lưới khắp nơi, Toàn Cầu Visa đã hỗ trợ thành công hơn 20,000 khách hàng đoàn tụ cùng thân nhân qua các diện bảo lãnh định cư Mỹ. Mỗi trường hợp đều được nghiên cứu và đề xuất giải pháp riêng phù hợp, từ diện phổ biến có thể kể đến như bảo lãnh đi Mỹ diện vợ chồng, trường hợp bảo lãnh hôn phu hôn thê đi Mỹ, hoặc diện bảo lãnh trong gia đình với con bảo lãnh cha mẹ đi Mỹ,… 

Các chuyên viên giàu kinh nghiệm không chỉ tư vấn định cư Mỹ, hỗ trợ hoàn thiện hồ sơ và thủ tục giúp việc bảo lãnh đi Mỹ được thuận lợi hơn bất kể trường hợp khó hoặc rất khó, mà còn đồng hành toàn diện từ khâu chuẩn bị, phỏng vấn cho đến khi Khách hàng nhận được Visa trên tay. Toàn Cầu Visa cũng cam kết đảm bảo 100% đoàn tụ nếu hồ sơ của bạn là THẬT. Liên hệ với chuyên viên để chúng tôi tư vấn nhanh miễn phí cho trường hợp của bạn.